ورودی مقالات

ترس از جریمه‌های سنگین باعث شد بانک‌ها سهم بیشتری از درآمد خود را به بخش تطبیق و پیروی از مقررات اختصاص دهند. در این میان هزینه پیروی از مقررات پولشویی 50 تا 70 درصد از کل هزینه تطبیق در بانک‌ها را می‌بلعد. نرم‌افزارهای مقابله با پولشویی که نقل و انتقال پول‌ها در یک نظام بانکی و در سطح بین‌الملل را رصد می‌کنند، قادرند موارد مشکوک را شناسایی و برای بررسی‌های انسانی علامتگذاری کنند. هزینه طراحی و تولید این نرم‌افزارها بسیار زیاد است، وجود این ارقام سنگین، جریمه‌های بانک‌ها و موسسات مالی صرف این هزینه را توجیه‌پذیر می‌کند. چگونگی کارکرد این نرم‌افزارها را به همراه دیگر مطالب در مقالات این هفته می‌خوانیم.